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부동산 세금 종류 총정리! 절세 전략까지 한눈에
부동산을 보유하거나 매매할 때 반드시 고려해야 하는 세금 종류와 효과적인 절세 전략을 소개합니다.
1. 부동산 세금 종류
부동산을 소유하거나 거래할 때 발생하는 주요 세금은 다음과 같습니다.
- 양도소득세: 부동산 매매 차익에 대한 세금
- 종합부동산세(종부세): 일정 가액 이상의 부동산을 보유한 경우 부과
- 취득세: 부동산을 취득할 때 발생하는 세금
- 증여세: 가족 등에게 부동산을 무상 이전할 때 부과
- 상속세: 부동산을 상속받을 때 발생하는 세금
2. 양도소득세 절세 전략
부동산을 매매할 때 발생하는 **양도소득세**를 절감하는 방법은 다음과 같습니다.
✔️ 1세대 1주택 비과세 혜택 활용
1세대 1주택자는 일정 조건을 충족하면 양도소득세가 면제됩니다.
- 2년 이상 보유 및 거주 요건 충족 (일부 지역은 3년 이상 필요)
- 9억 원 이하 주택의 경우 전액 비과세
- 9억 원 초과 시 초과분에 대해 과세
✔️ 장기보유 특별공제 적용
보유 기간에 따라 양도소득세 공제율이 증가합니다.
- 10년 이상 보유 시 최대 80%까지 공제 가능
- 거주 기간이 길수록 공제율 증가
3. 종합부동산세(종부세) 절세 방법
✔️ 공동명의 활용
배우자 또는 가족과 공동명의로 소유하면 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
✔️ 임대사업자 등록
일정 조건을 충족하면 종부세 감면 혜택을 받을 수 있습니다.
4. 취득세 절감 방법
✔️ 생애 최초 주택 구입 혜택
최초 주택 구입 시 취득세 감면 혜택이 적용될 수 있습니다.
✔️ 법인을 통한 부동산 취득
개인보다 법인이 취득할 경우 세율이 유리할 수 있습니다.
5. 증여세 & 상속세 절세 팁
✔️ 10년 주기로 증여
10년마다 증여세 공제 한도를 활용하여 절세할 수 있습니다.
✔️ 부채를 이용한 부담부 증여
부채를 포함하여 증여하면 세금 부담이 낮아질 수 있습니다.
6. 부동산 법인을 활용한 세금 절감
법인을 활용하면 종부세 및 소득세 부담을 줄일 수 있습니다.
✔️ 법인으로 전환 시 절세 효과
- 법인은 소득세가 아닌 법인세 적용
- 부동산 취득세 부담 완화 가능
7. 부동산 세금 절세를 위한 체크리스트
- 1세대 1주택 비과세 요건 충족 여부 확인
- 장기 보유를 통한 공제 혜택 검토
- 임대사업자 등록 시 감면 혜택 비교
- 부동산 증여 및 상속 절세 방안 검토
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